Системы для банков
COMITA AML Надёжный инструмент финансовых организаций, позволяющий соблюсти требования закона 115-ФЗ на всём цикле работы. Обеспечивает выполнение всех функций AML (Anti-Money Laundering, или «Противодействие отмыванию доходов») – от идентификации клиента при приёме на обслуживание и до выявления подозрительных операций/деятельности, включая направление соответствующих сведений в Росфинмониторинг. Решение полностью удовлетворяет всем требованиям политики импортозамещения, а множество сервисов системы, способных работать как в качестве единой полнофункциональной системы, так и по отдельности, позволяют гибко управлять автоматизацией бизнес-процессов финансовых организации.
ПО «Система криптографической защиты данных» Система для обработки и обеспечения безопасного хранения информации о платёжных картах и их держателях (PAN, Primary Account Number) с учётом требований международного стандарта PCI PA-DSS.
АРМ Финансового мониторинга Предназначен для автоматизации процессов формирования и направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Программа помогает сотрудникам кредитных организаций вести деятельность с соблюдением изложенных в 115-ФЗ требований законодательства в сфере ПОД/ФТ. Помимо взаимодействия с Росфинмониторингом и Банком России, АРМ Финансового мониторинга позволяет:
- идентифицировать клиентов по внутренней базе данных и импортированным Перечням;
- вести архивы данных;
- осуществлять форматный и логический контроль правильности заполнения показателей формализованных электронных сообщений с использованием алгоритмов, идентичных применяемым в Росфинмониторинге;
- минимизировать риск нарушений и привлечения к административной ответственности за них.
Функциональность АРМ Финансового мониторинга может быть дополнена программными продуктами:
- ПО «Сервис Проверки Клиентов» Осуществляет только проверку клиентов по Перечням Росфинмониторинга и прочим спискам с неограниченного числа рабочих мест. Подходит для случаев, когда устанавливать полноценный АРМ Финансового мониторинга не требуется.
- САО «Обмен с Личным кабинетом уполномоченного органа» Сервер для организации электронного документооборота между кредитной организацией и Росфинмониторингом, с использованием электронных сервисов, предоставляемых «Сервисным концентратором Росфинмониторинга». Обеспечивает гарантированный двусторонний обмен электронными документами.
АРМ «407-П» (600-П) Предназначен для автоматизации процессов получения банками от Федеральной службы по финансовому мониторингу запросов в электронной форме (Приказ Росфинмониторинга от 16.07.2020 № 171) и формирования ответов на них в соответствии с требованиями Положения Банка России № 600-П.
АРМ «СТРАТЕГ КО» Предназначен для автоматизации процессов формирования кредитными организациями и направления в Росфинмониторинг формализованных электронных сообщений, содержащих сведения об открытии, закрытии, изменении реквизитов счёта, вклада, покрытых (депонированных) аккредитивов, приобретении или отчуждении ценных бумаг обществами, имеющими стратегическое значение для Российской Федерации, а также об отказе в принятии к исполнению распоряжений о совершении операций, совершение которых не допускается в соответствии со статьями 8.3 и 8.4 Федерального закона № 275-ФЗ, о проведении/отказе в проведении ранее приостановленной операции. Помогает сотрудникам кредитных организаций выполнять требования Федерального закона № 213-ФЗ, Положения Банка России № 655-П и Указания Банка России № 5392-У.
АРМ «КОМИТА-Счет клиента» Предназначен для автоматизации процессов формирования и направления в Федеральную налоговую службу России сведений об открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов клиентов и получения от ФНС электронных запросов, решений, поручений, иных требований, подготовки ответов на полученные запросы и решения в рамках выполнения требований Положений и Указаний Банка России №311-П, №440-П, №562-П, №5607-У, приказов ФНС № ЕД-7-14/354 и №ММВ-460, №144, №520.
ПК «КОМИТА ОТЧЁТ для банков» Система электронного документооборота между кредитными организациями и налоговыми органами, включающая сдачу отчётности и направление уведомлений о факте выдачи клиентам банковской гарантии.
